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Fonds monétaires Palatine AM :
Bilan 2024 & Perspectives 2025

Actualité des fonds

Communication promotionnelle

Le premier anniversaire de la délégation de la gestion des fonds monétaires de Palatine AM à Ostrum AM en ce début d’année 2025 est l’occasion de faire le bilan de la performance de Palatine Monétaire Court Terme et Palatine Monétaire Standard au cours de l’exercice 2024.

Dans des marchés de taux particulièrement volatils, tant Palatine Monétaire Court terme que Palatine Monétaire Standard ont surperformé en 2024 leur indice de référence l’Ester capitalisé :

  • Palatine Monétaire Court Terme (I) a surperformé l’Ester capitalisé de 4 bp avec une performance annualisée de 3,84% (accéder au reporting)
  • Palatine Monétaire Standard a surperformé l’Ester capitalisé de 11 bp avec une performance annualisée de 3,91% (accéder au reporting)

Ces fonds figurent parmi les meilleurs de leurs catégories sur toutes les périodes d’observation, comme l’indique le tableau ci-dessous :

 

Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. Source : MorningStar Direct & Quantalys

Ce succès, tant absolu que relatif en termes de qualité de performance, s’inscrit dans la continuité du track record de ces fonds depuis leur création par Palatine AM qui en assure la promotion et en est la société de gestion de tête.

Labellisation ISR V3 : Notre engagement ESG de longue date et la consultation de nos clients nous ont conduits à conserver aux fonds Palatine Monétaire Court Terme & Palatine Monétaire Standard leur label ISR dans sa V3 (en vigueur depuis le 1er janvier 2025 pour les fonds déjà labellisés).

Avec l'introduction du nouveau cahier des charges V3, des critères plus stricts ont été établis pour renforcer notre engagement en matière de durabilité. Parmi les principales évolutions :

  • Les fonds doivent désormais exclure 30% des entreprises les moins bien notées en matière d’ESG d’ici 2026 au lieu de 20% précédemment.
  • Des exclusions sectorielles spécifiques sont également exigées, comme l’interdiction d’investir dans les entreprises impliquées dans l'exploitation du charbon thermique, les entreprises exploitant des hydrocarbures non conventionnels, tels que le gaz de schiste ou les sables bitumineux ainsi que les entreprises lançant de nouveaux projets d'exploration, d'exploitation ou de raffinage d'hydrocarbures (pétrole ou gaz). Palatine AM les appliquait déjà largement.

Ce nouveau label introduit des exigences plus strictes en matière d’enjeux climatiques, notamment l’analyse des plans climatiques des entreprises, en alignement avec les accords de Paris.

Il prend également en compte le principe de double matérialité en intégrant les principales incidences négatives en matière de durabilité, conformément au règlement européen SFDR.

La qualité et l’importance des moyens mis en œuvre par Ostrum AM dans le cadre du cahier des charges des fonds définis par Palatine AM nous permettront de poursuivre notre objectif de performance dans les années à venir.

Nous voulions partager cette confiance avec vous et vous souhaiter une très belle année 2025.   

Palatine Monétaire Court Terme et Palatine Monétaire Standard sont exposés aux principaux risques suivants : perte en capital, taux, crédit et contrepartie.

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Alerte vigilance – Usurpation de l’identité de Palatine Asset Management

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Investir implique des risques. Les investissements financiers sont soumis aux fluctuations des marchés financiers, peuvent donc varier tant à la baisse qu’à la hausse et présenter un risque de perte du capital investi.

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La valeur de l’OPC peut varier à tout moment à la hausse comme à la baisse en fonction des évolutions et des aléas des marchés financiers.

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

L’indicateur synthétique de risque et de rendement d’un OPC représente sa volatilité historique annuelle (le pas de calcul est hebdomadaire) sur une période couvrant les 5 dernières années de la vie de l’OPC ou depuis sa création en cas de durée inférieure. L’OPC est classé sur une échelle de 1 à 7 en fonction de son niveau croissant de volatilité. La catégorie de risque auquel il est associé n’est pas garantie et pourra évoluer dans le temps. La catégorie la plus faible (niveau 1) ne signifie pas « sans risque ». Le(s) risque(s) important(s) pour l’OPC non pris en compte dans cet indicateur est (sont) défini(s) dans le prospectus que vous retrouverez en ligne ainsi que l’ensemble des informations relatives à l’OPC.

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Past performance is not a guide to future performance.

The synthetic risk/return indicator of a UCI represents its annual historical volatility (the calculation step is weekly) over a period covering the last 5 years of the life of the UCI or since its creation in case of a shorter duration. The fund is classified on a scale of 1 to 7 according to its increasing level of volatility. The risk category to which it is associated is not guaranteed and may change over time. The lowest category (level 1) does not mean "risk-free". The important risk(s) for the UCI not taken into account in this indicator is (are) defined in the prospectus that you will find online as well as all the information relating to the UCI.